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赢咖4数字化转型成行业焦点 浙商证券:以客户为中心实践数字化
作者:管理员    发布于:2021-08-26 11:56    文字:【】【】【

  ,也一直在进行数字化转型的实践。比如2020年12月,上线了“用户中心”项目,该项目采用先进的分布式架构,是业界领先的分布式融合系统解决方案,为券业数字化转型提供赋能。该项目也得到了证监会的认可。

  现在,券商数字化转型可以说进入了新阶段。今年恰逢是十四五规划的开局年,对而言,也是“数字浙商”建设新征程的开始。

  近年来推行“以客户为中心”策略,从客户需求出发,为客户提供财富管理、资产配置以及多纬度的APP智能服务——APP可以说仍然是券商数字化与客户之间的最主要连接器。

  数字化时代的基础特征是各个业务环节的数字化,从获客、留客、业务办理到提供各项服务,通过数字化,实现信息和资源的高效流动,将券商的服务能力提升到一个全新层级。以浙商证券为例,这几年数字化转型取得了初步成效,业务基本实现了在线办理。尤其是在财富管理转型的路上,数字化更是为转型提供了科技赋能。

  如今,财富管理已经成为浙商证券的特色业务板块之一。据证券业协会发布的数据,在“证券公司2020年度代理销售金融产品收入排名”这一指标中,浙商证券名列第16位,比2019年提升了三位。

  为了给财富管理转型提供赋能,浙商汇金谷APP从用户出发、屡次推出改版升级。经过不断优化改版后的理财模块,资产、持仓、产品信息越来越一目了然。在交易体验上,以简便易懂的设计,以丰富的精选理财产品,向客户传达“投资不限于炒股”的科学理财观念。

  近一年来,在前期推出闲钱理财、定期业务、收益凭证等针对不同客户群体、符合客户适当性及投资偏好的浙商特色产品外,汇金谷APP更是在精准服务上发力,线上带动线下联动发展,先后上线小时交易、理财月报、新发基金、私募基金电子签约、REITs等业内财富管理相关的主流功能和服务。通过互联网平台的持续迭代升级,以达到进一步帮助、引领客户实现科学合理的资产配置和财富管理目标。

  人工智能是社会上的热门领域和话题。对于数字化起步不算太晚的证券公司,也纷纷在智能领域投入重兵。如何在这场数字竞赛中赢得一席之地,甚至通过这场竞赛实现质的飞跃?这恐怕是当下中型券商面临的重要课题。与头部券商比,中型券商的科技研发投入难以与其相抗衡,但如果集中资源、发挥自己的优势,服务好自己的客户,并非没有胜算。

  数字化的前半程——业务的互联网化、线上化,已经基本上跑完了。事实证明,在前半程的比赛中,有中型乃至小型券商跑到了前面。在数字化的后半程中,机遇与挑战也同样存在。就浙商证券而言,以浙商汇金谷APP为例,已经打下了数字化、智能化的基础,盘点一下已经上线的“数智化”主要家族,有如下这些(具体以APP实际展示为准):

  机器人通过智能客服,提升用户咨询回复的及时性与准确性,让用户随时随地“想问就问”,大大提升了用户体验。

  赢咖4

  通过AI分析数据,结合个股异动提醒、大笔买入卖出提醒、成交放缩量提醒、涨跌停提醒等指标提醒维度,帮助客户了解大盘情况,避免错过买卖时点。

  通过机器学习,打造多种智能选股场景,并结合了人工智能和云计算技术,为客户提供多元化的投资决策服务。

  通过数据清洗处理,配合算法模型计算,为客户提供短线精灵、大盘异动等看盘数据,以及股票估值、股票

  帮助客户从冗余的资讯中抽离出来,快速获取市场重要信息,节省不必要的信息筛选时间,及时作出投资决策。

  科技赋能的重要性,在业内早已成为共识。然而冰冻三尺非一日之寒,在激烈的市场竞争中,只有持之以恒、细水长流的投入和迭代优化,才能一点一滴地提升客户满意度,让客户看得懂、用得便、拿得稳、留得久。

  作为浙商证券移动金融门户的浙商汇金谷APP,将持续完善、丰富“面向客户提供数字化、一站式、全生命周期管理的综合财富管理服务”。

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